银行可疑交易风控类型

在日常生活中，我们银行卡的每一笔流水，银行方面都是十分清楚的。而且我们在银行取钱超过5万元，转账超过20万元的时候，就需要提前预约。
其实这提前预约就是银行方面把我们要取钱或者转账这个消息上报给国家反洗钱中心。换句话说，我们在银行的一举一动，甚至我们自己都不是很清楚的时候，银行已经提前知道了。
在银行工作的朋友告诉我们说，现在这个大数据时代，不要说我们银行会监控客户我们客户的流水情况。就连我们每天点的外卖，打的车绿的信息都被大数据分析应用。

一定周期内有连续多笔可疑的转账或流水出现，将可能被监控
在平日里，你的账户上每个月都有固定的收入和一些消费情况，但是在突然短时间内有大额的数笔资金往来，会被银行的系统监测到。
这个时候可能会接到银行的电话，询问你的账户是否涉及洗前会问这笔钱的来源以及支出使用情况等等。

对于平常月收入4000多或者无固定入、无工作单位、名下无营业执照，无报税行为的人，突然短时间有几笔20万元，甚至是10万元的转账收入，就可能会触发银行反 钱系统的监控。它是一种自动识别，抓取数据，然后分析处理的。触发以后，会直接报送至某中心数据库进行处理比对，为以后追缴留下记录。

大概总结下：

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